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华人私下换汇案例频发 律师呼吁重视法律风险

来源:本站原创   更新时间:2018-09-12

 

中新社北京6月20日电(记者 付强)华文媒体近日报道称有中国留学生因帮助朋友私下换汇被警方收押,并因涉嫌洗黑钱被判缓刑。报道事例并非个案,对此,有华人律师呼吁海外中国公民及华人群体勿贪图小利,务必通过正规、合法途径换汇。

据英国华文媒体报道,该名在英中国留学生被警方收押达两月之久,出狱后致信华文媒体,称在狱中结识多位有类似境遇的中国留学生,才意识到私下换汇存在的法律风险,希望引起公众注意。

“因换汇被定罪,说明控方已证实留学生换取的英镑现金是‘赃钱’。”英国华人刑事律师康清称,换汇者无法确认现金出处,如果其来源是毒品交易或抢劫等犯罪行为,那么一旦被查实,换汇者也可能受到牵连,即使并不知情。

因私下换汇承担法律风险,此类案例屡屡见诸报端。今年5月,一华人男子携刚刚用人民币换得的近36万欧元,在高速公路遇意大利警方例行检查,现金当场被扣,目前警方正追查其源头;去年11月至今年1月中旬,美国洛杉矶则有至少5名华人因私下换汇被捕,指控罪名为涉嫌洗钱。

个人权益易受侵害亦是私下换汇的风险之一。在洛杉矶,一名中国游客用银行账户里的钱私下换取美元现金,遭四名蒙面持枪男子抢劫;今年以来,中国驻英国大使馆、驻悉尼总领事馆等多家使领馆都曾发布提醒,称多次接到中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。

然而,私下换汇的风险至今并未引起海外华侨华人及留学生、游客等群体的广泛重视。记者向多位侨领及留学生求证后发现,华人换汇网站、微信群在海外相当常见,新移民、新留学生的需求尤其明显。

英国伦敦华埠商会总务彭标曾加入当地一个华人微信群,其中换汇参与者多达400余人。“因为公开发言提醒群友私下换汇的危害,很快就被群主‘踢’出并拉黑,”彭标说。

“一方面,确有人对私下换汇的风险认识不足,贪图一时方便;另一方面,私下换汇门槛低、利润高,有人想借此赚些快钱,有人则想长期牟利,明知有隐患也不惜铤而走险,说到底是利令智昏。”悉尼华人律师孙冰如此概括私下换汇行为。

她提醒说,很多国家严打洗钱,私下换汇无法保证资金来源是否合法,易使换汇者沦为洗钱链条的一环,伟德体育投注,可能面临法律处罚。

洛杉矶华人律师周敏之介绍,她曾代理一桩换汇诈骗案件,当事人通过微信与交易方联系,轻信了对方发来的经过伪造的银行转账截图,被骗汇款。“私下换汇往往涉及大笔资金,加之此举本就不受法律保护,所以容易被不法人员盯上,使换汇者成为抢劫或诈骗对象。”

康清则提醒,一些海外生活中习以为常的行为,如代购、置业、经营公司等,如对涉及的大笔资金来源缺乏合理解释,也存在被认定为洗钱的风险。在他看来,无论何种身份、从事哪些行业,都有必要掌握一些基本的经济和法律常识。

康清还建议增强防范意识,“涉及现金交易、银行账目等,即使是亲友要求帮忙,也要提高警惕。”(完)


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